বোর্ডে অ্যান্ডিপের মতো আর্থিক পরিকল্পনাকারী থাকা অবশ্যই আপনার এবং আপনার ব্যবসায়ের জন্য সুবিধাজনক হবে, প্রথমে আপনাকে এমন একটি চয়ন করতে হবে যা আপনার পক্ষে উপযুক্ত। কিছু ব্যক্তিত্বের ধরণের সংঘাত ঘটে এবং আপনি কখনই তাদের সাথে উঠতে পারবেন না, অন্যরা প্রথম সভায় সংযুক্ত বলে মনে করছেন। যেহেতু আপনি জানেন না যে কোনও আর্থিক উপদেষ্টার সাথে তাদের দেখা না হওয়া পর্যন্ত আপনার ব্যক্তিত্ব কী রয়েছে, তাই তারা ভাল ফিট কিনা তা নিশ্চিত হওয়ার জন্য তাদের কিছু প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা বুদ্ধিমানের কাজ এবং আপনার ব্যবসায়ের জন্য তাদের আর্থিক পরিকল্পনা বিশ্বাসযোগ্য হতে চলেছে বলে মনে করেন।

সুতরাং তারা এখানে কেমন তা সন্ধান করার জন্য প্রথম সভায় তাদের জিজ্ঞাসা করার জন্য কয়েকটি প্রশ্ন রয়েছে, যা – বা হওয়া উচিত – নিখরচায়।

  • আপনার কোন যোগ্যতা আছে? আপনি যদি নিবন্ধ থেকে কোনও এফপিএ সদস্য চয়ন করেন তবে তারা শংসাপত্র প্রাপ্ত কিনা তা আপনি আগেই জানতে পারবেন।
  • আপনি কি অভিজ্ঞতা আছে? সত্যিই, আপনি কাউকে কলেজ থেকে সতেজ করতে চান না। আপনার স্থানীয় অঞ্চলে কোন সংস্থাগুলিকে তারা আর্থিক পরামর্শ দিয়েছে এবং কোনটি আপনার মতো হয় কিনা তা তাদের জিজ্ঞাসা করুন।
  • আপনি কি লাইসেন্স পেয়েছেন? অস্ট্রেলিয়ান ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস লাইসেন্স (এএফএসএল) সহ কোনও সংস্থার জন্য তারা কাজ করছে তা নিশ্চিত করুন। এটি অস্ট্রেলিয়ান সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ইনভেস্টমেন্ট কমিশন (এএসআইসি) দ্বারা জারি করা উচিত ছিল। তাদের আর্থিক পরিষেবা গাইডের একটি অনুলিপি জিজ্ঞাসা করুন।
  • আপনি কোন ক্ষেত্রগুলিতে বিশেষীকরণ করেন Some কিছু কিছু কেবল বিশেষায়িত ক্ষেত্রগুলিতে যেমন চুক্তি করে যা আপনার প্রয়োজন হতে পারে না।
  • আপনি কি আর্থিক পরিকল্পনা সমিতির (এফপিএ) সদস্য? এই সংস্থার সদস্যদের শিক্ষা, চলমান প্রশিক্ষণ এবং নীতি উভয়ই মেনে চলার উচ্চতর মান রয়েছে। তারা সর্বদা তাদের ক্লায়েন্টদের আগ্রহকে প্রথমে রাখতে তাদের সদস্যপদ দ্বারা বাধ্য।
  • সর্বশেষ কিন্তু শেষ নয়, আপনি কীভাবে চার্জ করবেন? তারা আইনগতভাবে সমস্ত প্রকারের অর্থ প্রদান এবং ফি প্রকাশ করতে বাধ্য ated ফি পৃথক পৃথক, তবে প্রশাসন এবং পরামর্শের ফি থাকবে, তবে আপনি যদি তাদের পরামর্শটি তাদের ব্যবসায়িকভাবে প্রয়োগ করতে চান তবে একটি বাস্তবায়ন ফি হবে। কিছু ফি ওয়ান অফ অফ ফি থাকে আবার অন্যগুলি পুনরাবৃত্তি হয়। এফপিএ সদস্যদের অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে তাদের সমস্ত ফি সুস্পষ্ট এবং স্বচ্ছ এবং তারা আপনার সাথে ব্যবসা চালিয়ে যাওয়ার আগে আপনি তাদের সাথে সম্মত হন।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীর পরিষেবাগুলি ধরে রাখার আগে এটি গুরুত্বপূর্ণ যে আপনি তাদের সাথে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন এবং আপনার কথা শোনার জন্য এবং আপনার লক্ষ্যগুলি বুঝতে তারা সময় নেয়। তবেই তারা সত্যিকারের সেই ধরণের পরামর্শ দিতে পারে যা কার্যকর হবে।

প্রকৃতপক্ষে, আপনি যদি আপনার লক্ষ্যগুলিতে পরিষ্কার না হন তবে আর্থিক পরামর্শদাতাদের তাদের পূরণের পরিকল্পনা গ্রহণের জন্য তাদের সনাক্ত করতে আপনাকে সহায়তা করা উচিত। যদি সে বা সে জানে না যে আপনার লক্ষ্যগুলি কী বা সেগুলি পুরোপুরি বুঝতে না পারে তবে তাদের যে কোনও পরিকল্পনা করা সর্বাধিক সন্দেহজনক।